E-Mail oder Benutzername: Passwort: Passwort vergessen?
ODER Login mit Google
  • Kostenlos registrieren
  • Hilfe & Service
Kostenlose Anfrage
Zurück zu allen Antworten

yourXpert:
(Steuerberater)
online





zertifiziert
Dieser Experte hat seine Qualifikation nachgewiesen und ist von uns zertifiziert!

"Freundlich, schnell und zuverlässig. Steuerliche Antworten für Arbeitnehmer, Rentner, Vermieter und Selbständige. Ich nehme mir Zeit, Ihre Lebenssituation und Ihr Anliegen genau anzuschauen, damit Sie die optimale steuerliche Lösung finden."
yourXpert wurde ausgezeichnet
ZDF WISO Testsieger
1. Platz Internetauftritt und Datensicherheit
Online-Rechtsberatung
Branchengewinner
"Erlebter Kundenservice"
DIE WELT
Service-Champions 2017
Im Test: 8 Anbieter
Veröffentl. in DIE WELT, 19.10.17
Kundenmeinungen
Qualifizierte Experten
Bereits 69.828 Beratungen bestätigen den hohen Beratungsstandard unserer Experten:
4,8 / 5,0
sehr gut
» Mehr dazu hier

Versteuerung Direktversicherung

| Preis: 33 € | Einkommensteuererklärung
Beantwortet von Steuerberater Bernd Thomas

Hallo,

ich habe eine Direktversicherung die seit 1.12.2019 zur Auszahlung bereitsteht.

Ich werde ab 2021 im Ruhestand sein und ein entsprechend niedirgeres Einkommen haben.

Besteht aus steuerlichen Gesichtspunkten die Möglichkeit die Auszahlung auf 2021 zu verzögern um dann den auszuzahlenenden Betrag entsprechend niedriger zu versteuern?

Seitens der Versicherung besteht die Möglichkeit den Betrag auf dem Versicherungskonto zu belassen und später auszuzahlen.


Sehr geehrter Fragesteller,

gerne beantworte ich Ihre Anfrage aufgrund Ihrer Angaben im Rahmen einer Erstberatung auf yourXpert. Die Beantwortung erfolgt gemäß der von Ihnen gemachten Sachverhaltsangaben. Fehlende oder fehlerhafte Angaben können das rechtliche Ergebnis beeinflussen.

Der Zufluss setzt voraus, dass der Zahlungs- oder Leistungsempfänger die Verfügungsmacht über den Betrag erhält. Wenn Sie also das Geld täglich abrufen können, gilt das Geld als zugeflossen und muss in dem Jahr versteuert werden. Wenn Sie jedoch die Auszahlung vertraglich auf einen späteren Termin legen (Verlängerung der Vertragslaufzeit), sollte der Zufluss nicht erfolgt sein.

Wichtig ist, dass Sie das mit Ihrer Versicherungsgesellschaft abstimmen. Eine Besteuerung erfolgt jeweils gemäß den Meldungen bzw. Steuerbescheinigungen der Versicherungsunternehmen.

Gerne stehe ich Ihnen für eine Rückfrage zur Verfügung und im Übrigen würde ich mich, für den Fall, dass Sie mit meiner Beratung zufrieden waren, über eine positive Bewertung hier auf yourXpert sehr freuen.

Mit freundlichen Grüßen

Bernd Thomas
Steuerberater

War diese Antwort hilfreich?

Sie haben eine Frage? Holen Sie sich jetzt kostenlos und unverbindlich Angebote unserer Experten ein!

Nach dem Einstellen Ihrer Frage erhalten Sie individuelle Preisangebote unserer Experten, aus welchen Sie einfach das für Sie passende Angebot auswählen können!

Unsere Experten stehen Ihnen jetzt zur Verfügung. Stellen Sie jetzt Ihre Frage!

Hier kostenlos und unverbindlich Angebote einholen!